DeFi深入探索:一文读懂Aave的前世今生

时间:2021-12-24|浏览:140

Aave 是一个去中心化的借贷系统,允许用户在不需要中间人的情况下借入、借出和赚取加密资产的利息。Aave 在以太坊区块链上运行,并使用智能合约系统,使平台上的资产能够由运行其软件的分布式计算机网络管理。因此,他们的用户不必信任某个机构或个人来处理他们的资金。
AAVE 允许用户创建贷款池,使他们能够借出或借入20个不同的加密货币。为了在 Aave 上借入资金,用户必须提供抵押品,同时如果借出后经历加密市场震荡,则用户必须面临清算风险。Aave 还具有其他功能,例如快速贷款以及其他形式的债务和信贷发行,但就用户采用和使用而言,这些目前处于 alpha 阶段。
截止 9 月 6 日,AAVE是排行第 35 位的加密货币,市值为 53 亿美元,在所有 DeFi 中排名第 7。仅落后于 Uniswap、Chainlink、Terra 和 Pancakeswap 等其他巨头。AAVE 的价格为 404.28 美元,2021 年 5 月 18 日创下历史新高,为 631.26 美元。
历史
Aave 是芬兰语,意思是“幽灵”,最初于 2017 年 11 月推出时被称为 ETHLend。ETHLend 是一个点对点借贷系统。在整个 2018 年大量研究 ETHLend 时,Aave 团队意识到点对点借贷效率低下,并决定放弃它。正如今天所知,Aave 在 2018 年改用了 P2C 借贷平台,并且从那时起就一直在这样做。
Aave 的创始人兼首席执行官是 Stani Kulechov,他是该公司的主要公众形象。当 Stani 发现以太坊及其功能时,他正在赫尔辛基大学学习法律。他开始探索它如何影响 DeFi 系统,并提出了 ETHLend。
资本/资金
2017 年,Aave 推出了 ICO(初始代币发行),为他们筹集了 1620 万美元的资金。ICO 使 Stani 能够雇佣更多的开发人员来专注于改进协议。
2020 年 1 月,Aave 在 ETH 主网上上线,支持 16 种资产。2020 年 7 月,Aave 获得了三箭资本、Framework Ventures 和 Parafi Capital 的 300 万美元投资。从那时起,Aave 得到了 Blockchain Capital、DTC Capital、Standard Crypto、Blockchain.com Ventures 和 Defiance Capital 的资助。
2020 年是 Aave 的决定性年份,到 2020 年底,他们的 TVL 从 300,000 美元飙升至约 20 亿美元。Aave 代币 ($AAVE) 也是 2020 年表现最佳的资产,并产生了 5,000% 的收益。目前,Aave 锁定的总价值约为 180 亿美元。
Aave有什么作用?
Aave 是一个借贷池系统,使用户可以选择借入、借出和赚取 20 种不同数字资产的利息,而无需中间人。
想要赚取利息的用户将存入他们想要借出的资金,然后将其收集到流动性池中。当借款人贷款时,他们从这些资金池中提取资金。贷方可以以任何他们认为合适的方式交易或转让这些代币。
Aave 发行两种类型的代币来促进此活动,$AAVE(原生代币)和 aTokens。
$AAVE 令牌有多种使用方式:

DeFi深入探索:一文读懂Aave的前世今生
如果用户使用 $AAVE 作为借款的抵押品,他们将获得折扣费用,如果 $AAVE 借款人以代币计价的贷款,则不会收取任何费用。
如果支付费用,$AAVE 的所有者可以选择在向公众发布贷款之前查看贷款。
使用 $AAVE 作为抵押品的用户可以比使用任何其他数字资产借入的金额略多。
代币持有者可以在平台上质押 $AAVE,以获得大约 6% 的 APY 分配。
aTokens 代币:
这些代币在存款时铸造,赎回时销毁。
它们与存入 Aave 协议的基础资产的价值以 1:1 的比率挂钩。
aTokens 为贷方提供“收据”,允许他们收取存款利息。
2020 年 12 月,Aave 将其平台升级到 Aave V2。升级带来了无需进行多笔交易即可偿还部分贷款抵押品的能力,通过将这些操作合并为一笔交易,用户可以节省网络费用(ETH 交易费用最多可减少 50%)、时间和精力。
此外,Aave 平台上的借款人现在可以发行一种新代币,就像贷款人的 aTokens。代币让借款人可以从他们的冷钱包中管理借来的代币。更新还带来了稳定的借贷利率和固定利率,提供了更好的可预测性和避免市场波动带来的临时损失。数据分析网站 Support.token 提供了更详细的 V2 升级列表(下图)。
代币经济学(模型)
2020 年 7 月,Aave 创始人兼首席执行官 Stani Kulechov 宣布了该协议的代币经济学“Aavenomics”。Aavenomics 升级将每 100 个 $LEND 代币转换为 1 个 $AAVE 代币,最大总供应量为 1600 万个。升级进行了治理投票,并以几乎 100% 的一致通过。通过新的投票,1600 万个代币中的 1300 万个由 LEND 持有者赎回,其余 300 万个进入了 Aave 生态系统储备,该储备被描述为“在治理认为合适的情况下分配给协议激励的引导基金”。
此外,安全模块与令牌变基一起启动。安全模块充当代币的抵押机制,以在发生短缺事件时充当保险。这为 $AAVE 带来了代币农业,其中利益相关者可以获得安全激励和一定比例的协议费用。

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