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NFT洗钱研究 悬崖上的数字艺术品

时间:2021-12-25|浏览:327

利用虚拟货币洗钱,是要是利用了其匿名交易(关键)、点对点传输、跨境流通、不可逆等特点,极大增加了反洗钱管理机构和反洗钱义务机构追查、溯源的难度。那么,作为与虚拟货币共享底层技术的NFT是否有被用于洗钱的风险?相信关注币圈和NFT动态的伙伴们都有此一问。
事实上,当前在世界范围内的公开信息渠道中,尚且没有NFT被用于洗钱的案例,即使世界上最权威的国际反洗钱组织FATF,也表示还要让子弹再飞一会。但伙伴们并不能因此放下警惕,这并不代表NFT的洗钱风险就小于虚拟货币,反而还有可能更高!今天飒姐法律团队就来跟大家聊聊NFT潜在的洗钱风险。
NFT Vs. 虚拟货币
如果要理解虚拟货币、NFT等虚拟资产是如何被用于洗钱的,最直观有效、简单易懂的方式就是通过观察其在洗钱的各个环节中充当的到底是个什么样的角色。归根结底,洗钱的目的就是将违法所得、犯罪所得或其他一切通过非法途径获得的“黑钱”转化为受法律承认和保护的“白钱”,因此,洗钱,本质上就是帮助黑钱持有者把黑钱的来路解释清楚的活动。
为何虚拟货币可被用于洗钱?
如前所述,虚拟货币之所以能成为一种便捷好用的洗钱工具,就是利用了其匿名交易、点对点传输、跨境流通、不可逆、相对客观的市值等特点,其中匿名性和跨境流通的便捷性就是其核心。
关于匿名性,在一个完全开放的网络中拥有一个完全匿名的身份,这就意味着网络中的身份与现实世界的身份完全脱钩,任何在网络中的行为都无法被追溯至现实中。关于跨境流通的便捷性,根据《个人外汇管理办法实施细则》第二条规定:对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。而虚拟货币则不受此限制,只要能将法币成功兑换为虚拟货币,就能轻易地突破国家对外汇限额的管控,实现巨额财产跨境流动。
因此,一个有洗钱需求的人只要找到途径将黑钱兑换为某种流通性不错的虚拟货币,就可以神不知鬼不觉的,轻易地做到赃款出海。随后洗钱者就可以任意使用境外诸多虚拟资产服务提供商提供的服务进行洗钱活动,甚至可以通过付费的方式,使用专业洗钱组织提供的“搅拌”工具,将来路不明的钱迅速洗白并兑换为法币。在虚拟货币市值节节攀升的当下,不少人无需将虚拟货币再兑换为法币也能实现自己的特定目的。
为何NFT不能被用于洗钱?

NFT洗钱研究 悬崖上的数字艺术品
NFT作为一个诞生不久的新生事物,其与虚拟货币具有显著的不同,独一无二性、不可拆分性和稀缺性等既是其最迷人的属性和标签,也是其区别于虚拟货币最本质的特征。目前普遍认为NFT洗钱风险较低的理由主要有两个:(1)伪匿名性;(2)市值难以确定。NFT从铸造到流通,每个环节可被追溯的特性和作为特定物的属性,让其既难以隐藏背后的持有者身份,又不可能作为一般等价物一样,承担价值交换的任务进行流通。
伪匿名性方面,NFT虽然使用了与虚拟货币相同的底层技术,但匿名性确实无法和虚拟货币相比。原因在于目前大多数NFT的交易依赖于以太坊平台,但以太坊平台只提供伪匿名性,而不是严格的匿名性或隐私性。用户只可以部分隐藏自己的身份,但如果公众知道其真实身份和相应地址之间的联系,则可以直接观察到用户在该地址下的所有活动。现有的同态加密、零知识证明、环签名和多方计算,由于复杂的加密原理和安全假设,尚未成功大规模应用于NFT。
NFT市值难以确定方面,与虚拟货币相比,NFT是独一无二的虚拟世界特定物,并且常常以数字艺术品的形态出现。因此,对NFT统一定价基本是不可能的(这样会使其丧失独特性和稀缺性,由特定物变为种类物)。
但我们认为,这两个特性并不能阻碍其成为洗钱利器,甚至是NFT在洗钱方面的优势。
实践中NFT会如何被用于洗钱
如果我们仅基于NFT的伪匿名性和市值难以确定两个特征就轻易的认定NFT难以被用于洗钱,这就属于掉入了“注意力陷阱”中。换言之,虚拟货币和NFT共同的底层技术欺骗了我们的眼睛,我们一直在用看待防范虚拟货币洗钱的眼光看待NFT。
如果我们将NFT单纯的看作一件艺术品,我们的思路会更加清晰。
这就不得不讲一讲传统洗钱手段中的一种走高端路线的小众玩法——利用艺术品洗钱。
秋庭财团洗钱、贿赂案
上个世纪九十年代日本有一个出名的大财团叫秋庭财团,为了谋取诸多不正当的利益想要向日本的政客们行贿。在那个年代,向级别较低的公务员行贿是比较简单的事,一个敢给一个敢收,找个隐秘的地方给钱就完了。但如果要向掌握国家大权的政要们行贿,那就大有学问了,要不是双方之间有牢不可破的信任关系、共同的利益和常年的合作,要不就要想出一个万无一失,任何人都无法发现的办法。
秋庭财团选择了后者。90年代的完美犯罪是这样实施的:首先由秋庭财团出面安排日本议员或政府高级官员到欧洲的某些博物馆和艺术品收藏家手中,以约100万美元的价格“买下”了一幅价值较高的名画或艺术品。

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